logo

3 Reksa Dana Teknologi yang Mengalahkan S&P 500 dalam Jangka Panjang

Stok teknologi telah membuktikan diri mereka sebagai sumber pulangan yang tinggi sejak tahun 1980-an. Berat berteknologi lama Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT ) dan Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ) telah membantu mendorong ledakan ini sejak masa itu. Walau bagaimanapun, syarikat topi besar seperti Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ), Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOGL , NASDAQ: GOOG ), dan Facebook, Inc. (NASDAQ: FB ) tidak wujud pada tahun 1980-an. Sebenarnya, Mark Zuckerburg mengasaskan Facebook pada tahun 2004. Namun, kelima-lima syarikat ini berada di antara 10 pasaran terbesar yang ada sekarang.

Walaupun dengan turun naik yang tinggi dan kerugian yang teruk semasa kemerosotan industri, stok teknologi telah membuktikan diri mereka sebagai beberapa prestasi terbaik di S&P 500 . Lebih-lebih lagi, banyak dana bersama teknologi telah wujud sejak masa itu.



Sebilangannya mengatasi S&P pulangan purata jangka panjang sekitar 10%. Tiga dana bersama berikut telah mengatasi S&P sejak penubuhannya.



Dana Bersama Teknologi: Dana Komunikasi dan Maklumat Columbia Seligman Kelas A (SLMCX)

Dana Bersama Teknologi: Dana Komunikasi dan Maklumat Columbia Seligman Kelas A (SLMCX) Dana Bersama Teknologi: Dana Komunikasi dan Maklumat Columbia Seligman Kelas A (SLMCX) Perbelanjaan: 1.27%, atau $ 127 setiap $ 10,000 dilaburkan setiap tahun.
Pelaburan Minimum:
$ 2,000

Dana Komunikasi dan Maklumat Columbia Seligman Kelas A (MUTF: SLMCX ) telah wujud sejak tahun 1983. Ia mempunyai rekod prestasi yang panjang dan stabil kerana seorang pengurus, Paul Wick, telah menyertai dana tersebut sejak tahun 1990.

Rata-rata prestasi 10 tahunnya hanya di bawah 15%. Walau bagaimanapun, persembahan satu tahun dan lima tahunnya adalah yang paling kuat, masing-masing mencatat 23% dan 22%. Pulangan rata-rata melebihi 13.9% sepanjang sejarah 35 tahun.



Lebih daripada 90% pelaburan dana terdiri daripada saham syarikat teknologi yang berpangkalan di A.S. yang dinilai oleh penganalisis sebagai syarikat pertumbuhan besar. Namun, ia menempatkan lebih dari 5.5% dana di Broadcom yang berpangkalan di China, 3 daripadanyardpegangan terbesar. Kedudukannya yang paling penting terdiri daripada Perbadanan Penyelidikan Lam (NASDAQ: LRCX ), yang merangkumi 8.1% dana. Micron Technology, Inc. (NASDAQ: MU ) berada di kedudukan kedua dengan 7.7%.

Dan memandangkan pergolakan baru-baru ini, pelabur mungkin merasa lega apabila mengetahui bahawa pengurus dana mengelakkan Amazon dan Netflix, Inc. (NASDAQ: NFLX ). Walaupun tidak memiliki pegangan ini, dana ini pada masa ini mempunyai risiko di atas rata-rata, walaupun biasanya risiko tersebut rendah pada masa lalu.

Pelabur boleh memasuki dana dengan hanya $ 2,000 dan akan membayar perbelanjaan sebanyak 1,27%.

siapa muka wwe

Reksa Dana Teknologi: Portofolio Perkhidmatan IT Pilih Fidelity (FBSOX)

Reksa Dana Teknologi: Portofolio Perkhidmatan IT Pilih Fidelity (FBSOX) Reksa Dana Teknologi: Portofolio Perkhidmatan IT Pilih Fidelity (FBSOX)

Sumber: Shutterstock

Perbelanjaan: 0.79%
Pelaburan Minimum: $ 2,500

The Fidelity Pilih Portfolio Perkhidmatan IT (MUTF: FBSOX ) baru-baru ini menyambut ulang tahun 20 tahun penubuhannya. Pada masa itu, FBSOX telah menghasilkan pulangan yang sangat besar.

Rekod prestasi 10 tahunnya rata-rata hampir 17% setahun. 12 bulan terakhir sangat berjaya untuk dana ini, kerana FBSOX memperoleh pulangan lebih dari 34% pada masa itu. Sepanjang hayat dana, pulangan rata-rata hampir 13% setahun selama 20 tahun terakhir.

FBSOX memberi tumpuan kepada syarikat perkhidmatan teknologi maklumat yang berpangkalan di A.S. Walau bagaimanapun, dana ini banyak bertaruh pada perundingan masyarakat dan IT yang semakin tanpa tunai. Dua pegangannya yang paling besar, Visa Inc. (NYSE: V ) dan Mastercard Inc. (NYSE: MA ), merangkumi gabungan 31.1% portfolio.

Cognizant Technology Solutions Corp (NASDAQ: CTSH ), sebuah firma perunding teknologi yang berpusat di New Jersey merangkumi 8.4% daripada pegangan dana. Dana juga banyak Paypal Holdings Inc. (NASDAQ: PYPL ), Accenture Plc (NYSE: ACN ), dan Saham Biasa IBM (NYSE: IBM ) dalam 10 kedudukan teratasnya. Oleh itu, pembayaran elektronik dan perundingan IT tetap menjadi kepentingan utama dana.

Lebih-lebih lagi, syarat dana ini sesuai untuk belanjawan. Pembeli hanya memerlukan $ 2,500 untuk membuka kedudukan dalam dana. Bayaran dana berjumlah 0.79%, dan penganalisis menilai dana tersebut sebagai risiko rendah.

Reksa Dana Teknologi: Portfolio Perisian & Perkhidmatan IT Fidelity Select (FSCSX)

Reksa Dana Teknologi: Portfolio Perisian & Perkhidmatan IT Fidelity Select (FSCSX) Reksa Dana Teknologi: Portfolio Perisian & Perkhidmatan IT Fidelity Select (FSCSX)

Perbelanjaan: 0.76%
Pelaburan Minimum: $ 2,500

Fidelity menerangkannya Portofolio Fidelity Select Software & IT Services (MUTF: FSCSX ) dana sebagai yang melabur dalam produk dan proses untuk perisian atau perkhidmatan berasaskan IT. Sejak penubuhannya pada tahun 1985, FSCSX telah memberi tumpuan kepada syarikat teknologi A.S. Dalam banyak kes, dana tetap dengan nama yang paling dikenali dalam industri teknologi.

Sejak masa itu, ia memperoleh pulangan rata-rata 16% setiap tahun selama hampir 33 tahun keberadaannya. Pulangan 10 tahunnya rata-rata 16.75%, dan pulangan melebihi 29.7% dalam tempoh 12 bulan terakhir.

Lebih daripada 45% dana terdiri daripada dua kelas saham Alphabet, Microsoft dan Facebook. Walaupun kedudukan dana besar di ketiga-tiga syarikat ini, dana tersebut hanya berisiko tinggi. Dana juga banyak Adobe Systems Diperbadankan (NASDAQ: ADBE ), Salesforce.com, Inc. (NYSE: CRM ), dan Visa antara pegangan utamanya. Dana ini cenderung untuk mengelakkan stok dengan nisbah harga-ke-pendapatan (P / E) yang tinggi. Walau bagaimanapun, CRM akan tetap menjadi pengecualian sehingga peningkatan keuntungan yang diproyeksikan oleh para penganalisis.

Lebih-lebih lagi, FSCSX berdiri sebagai dana yang berpatutan untuk rata-rata pelabur. Mereka dapat masuk dengan hanya $ 2,500 dan akan membayar perbelanjaan hanya 0,76%.

Pada penulisan ini, Will Healy adalah stok MU yang panjang.